Immobilienfinanzierung Vergleich – richtig nutzen!

Besonders in der aktuellen Phase niedriger Zinsen interessieren sich auch solche Bürger für eine Immobilienfinanzierung, denen das eigene Heim vor einigen Jahren noch unerschwinglich zu sein schien. Da die Baufinanzierung mittlerweile allerdings von zahlreichen Banken zu sehr günstigen Zinssätzen angeboten wird, die teilweise sogar niedriger als zwei Prozent sind, können sich immer mehr Verbraucher eine eigene Immobilie leisten.

Da es viele Hundert Angebote im Bereich dieser speziellen Finanzierung gibt, ist es definitiv empfehlenswert, diese ausführlich miteinander zu vergleichen. Sehr gut geeignet dazu ist ein sogenannter Immobilienfinanzierung Vergleich, der direkt online genutzt werden kann.

Zinsrechner Baufinanzierung
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Baufinanzierungen nach Zinsen*
Anbieter / ProduktEffektiver Jahreszins /
Gebundener Sollzins
Monatl. Rate /
Restschuld
Mehr Infos /
Antrag
1 comdirect bank
Baufinanzierung PLUS
1,11 %
1,10 €
259,17 €
78.858,09 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzins gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.936,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: comdirect bank AG, Pascalkehre 15, 25451 Quickborn
2 PLANETHYP
Baufinanzierung
1,11 %
1,10 €
259,17 €
78.858,09 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzins gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.936,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: PLANETHYP, Janderstrasse 5, 68199 Mannheim
3 immo-finanzcheck.de
Baufinanzierung
1,11 %
1,10 €
259,17 €
78.858,09 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzins gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.936,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: VIANTIS AG, immo-finanzcheck.de, Roßstraße 92, 40476 Düsseldorf
4 Dr. Klein
Baufinanzierung
1,11 %
1,08 €
259,17 €
78.858,09 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzins gebunden p.a.: 1,08%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.936,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein Privatkunden AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
5 Baufiline
Baufinanzierung
1,11 %
1,10 €
259,17 €
78.858,09 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzins gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.936,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Stettiner Str. 7, 88250 Weingarten
6 Degussa Bank
ImmobilienFinanzierung
1,20 %
1,20 €
266,67 €
78.761,79 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,20%, Sollzins gebunden p.a.: 1,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 110.736,33 €, Darlehensgeber/-vermittler: Degussa Bank AG, Theodor-Heuss-Alle 74, 60486 Frankfurt am Main
7 Interhyp
Baufinanzierung
1,23 %
1,19 €
269,17 €
78.729,56 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,23%, Sollzins gebunden p.a.: 1,19%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 111.002,77 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
8 ING-DiBa
Baufinanzierung
1,28 %
1,25 €
273,33 €
78.675,71 €
zum Anbieter
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,28%, Sollzins gebunden p.a.: 1,25%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 111.446,62 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main

Wichtige Konditionen und Vergleichskriterien einer Immobilienfinanzierung

Der Nutzen eines Immobilienfinanzierung Vergleichs ist unbestritten, denn auf diese Weise hat der Kunde die Möglichkeit, zahlreiche Angebote hinsichtlich der Konditionen und weiterer Kriterien innerhalb weniger Minuten überprüfen und bewerten zu lassen.

In erster Linie sind es natürlich die Zinsen, die beim Vergleich der Baufinanzierung eine wesentliche Rolle spielen. Jeder Rechner, der in diesem Bereich zum Einsatz kommt, zeigt als Vergleichsergebnis den effektiven Jahreszins, des Angebots das vom jeweiligen Kreditnehmer bei den ausgewählten Bank zu zahlen wäre.

In dem Zusammenhang ist es allerdings wichtig zu erwähnen, dass es mittlerweile einige Einflussfaktoren auf den Kreditzins gibt, die in einem Onlinevergleich nicht berücksichtigt werden können. Dazu gehören vor allem vorhandenes Eigenkapital sowie die Bonität des Kreditnehmers, da zahlreiche Banken inzwischen einen bonitätsabhängigen Zinssatz veranschlagen.

Neben den Zinsen als wichtige Kondition gibt es noch weitere Kriterien, die bei einem Immobilienfinanzierung Vergleich berücksichtigt werden können. Zu nennen ist beispielsweise die anfängliche Tilgung, für die sich der Kunde bei der jeweiligen Finanzierung entscheiden kann. Üblicherweise bewegt sich der Tilgungssatz zwischen ein und fünf Prozent, wobei es insbesondere in der Niedrigzinsphase zu empfehlen ist, eine möglichst hohe Tilgungsrate zu wählen. Ein weiteres Vergleichskriterium besteht in der Sondertilgung, die keineswegs von allen Kreditgebern zugelassen wird. Falls es Ihnen als Kunde jedoch wichtig ist, zwischenzeitliche Tilgungen vornehmen zu können, sollten Sie beim Vergleich der Angebote auf diesen Aspekt achten.

Wie finde ich eine günstige Immobilienfinanzierung?

Wer eine günstige Baufinanzierung finden möchte, der muss den aktuellen Immobilienfinanzierung Vergleich natürlich auch richtig anwenden. Ein wichtiger Aspekt besteht darin, dass die vom Rechner geforderten Angaben möglichst genau und vollständig gemacht werden. Dies ist insbesondere unter der Voraussetzung wichtig, dass die jeweiligen Banken die Zinskonditionen von verschiedenen Faktoren abhängig machen, beispielsweise von der Kredit Laufzeit, der Höhe der Darlehenssumme sowie der gewählten Zinsfestschreibung.

Umso detaillierter Ihre Angaben sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass der im Ergebnis angezeigte Zinssatz exakt auf Sie zugeschnitten ist. Zur korrekten Anwendung des Vergleichsrechners gehört ebenfalls, dass Sie das Ergebnis zumindest hinsichtlich der Banken überprüfen, die für Sie infrage kommen. Denn wie zuvor kurz erwähnt, veranschlagen zahlreiche Kreditgeber mittlerweile einen bonitätsabhängigen Zins, der im reinen Onlinevergleich nicht berücksichtigt werden kann. Ferner ist es empfehlenswert, sich das Vergleichsergebnis im Detail zu betrachten, damit sofort Anbieter ausgeklammert werden können, die aufgrund bestimmter Konditionen nicht infrage kommen.

Welchen Immobilienfinanzierung Vergleich sollte ich online nutzen?

Ein wichtiger Punkt, den die meisten Immobilien Interessenten im Zusammenhang mit einem Baufinanzierung Vergleich vergessen, ist die Qualität des vorhandenen Rechners und der Datenbank. Es existieren nämlich nicht nur zum Teil gravierende Unterschiede zwischen den zahlreichen Angeboten, sondern derartige Differenzen gibt es ebenfalls bei den bekannten Online Vergleichen der großen Baufinanzierer. Daher ist es sehr zu empfehlen, dass Sie, wenn Sie einen Kredit suchen, nicht blind für einen Vergleichsrechner entscheiden, sondern kritisch hinterfragen, ob der zur Verfügung stehende Onlinevergleich die wichtigsten Qualitätskriterien erfüllen kann.

Zu diesen Kriterien gehört beispielsweise, dass es möglichst viele Finanzierungsangebote sind, die miteinander verglichen werden können. Es kommt also vorrangig darauf an, wie viele Banken mit ihren Angeboten in der Datenbank des Rechners hinterlegt sind. Werden beispielsweise nur fünf oder zehn Angebote miteinander verglichen, so stellt dies eine viel zu geringe Größe dar.

Ebenfalls wichtig ist es, nach dem durchgeführten Vergleich zu überprüfen, ob die angegebenen Konditionen tatsächlich noch aktuell sind. Es gibt nämlich leider diverse Vergleichsrechner, die mit veralteten Konditionen arbeiten, was für den Verbraucher natürlich absolut keine Hilfe darstellt. Ferner kann sich ein guter Onlinerechner dadurch auszeichnen, dass der Kunde möglichst viele Angaben machen und Selektionen vornehmen kann, denn nur so wird das Vergleichsergebnis sehr individuell und ist auf die Bedürfnisse des Kreditsuchenden zugeschnitten. Es kommt also beim Vergleich der Finanzierungsangebote nicht nur darauf an, die Konditionen der zahlreichen Baufinanzierungen genau unter die Lupe zu nehmen, sondern zunächst steht die Wahl eines guten Onlinerechners im Vordergrund.

Fazit zum Immobilienfinanzierung Vergleich:

Letztendlich ist der Immobilienfinanzierung Vergleich eine optimale Lösung für Kreditnehmer und allen Immobilien Interessenten, die möglichst wenig Zeit mit der Suche nach der besten Baufinanzierung verbringen möchten. Neben den veranschlagten Zinsen sind noch weitere Vergleichskriterien wichtig, auf die Sie definitiv achten sollten.

Falls Sie einige Ratschläge beachten, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie auf schnellem Wege eine passende Finanzierung für Ihre Immobilie finden werden. Per Baufinanzierung Vergleich einfach und schnell ein Angebot bei der Bank einholen und Kosten und Konditionen vergleichen!